מומחיות, מקצועיות, אמינות

החיסכון הפנסיוני הוא תחום "עלום". מנסיוני, רוב החוסכים לא אקטיביים מספיק ואינם "מנהלים" את החיסכון הפנסיוני שלהם אלא "מנוהלים". בעיקר בגלל שמועד הפרישה הוא רחוק ואז נוטים שלא להתעסק עם זה, וגם קיימת רתיעה לא קטנה מלעסוק בתחום המורכב הזה. אני בכוונה כותב מורכב ולא מסובך. להרבה גורמים בשוק חיסכון ארוך הטווח נוח שהנושא "מסובך". נוח להם שאתם ניגשים אליהם ללא ידע מוקדם וחששות. נוח להם למכור לכם מוצרים שלהם, או מוצרים ושירותים שאתם לא תמיד צריכים. 

זו הסיבה שבראש ובראשונה חשוב למצוא איש מקצוע טוב. שיידע להסביר לכם מה כוללים המוצרים הללו (ותאמינו לי, זה לא כזה מסובך. בעבודה היומיומית שלכם אתם עושים דברים מסובכים הרבה יותר), אילו ביטוחים אתם צריכים, איך וכמה משלמים עליהם.

חשוב שאותו איש מקצוע יידע גם לטפל בביטוחים נוספים כמו בריאות וסיעוד ויידע לתמוך בכם בעת תביעה.

לא פחות חשובה היא המומחיות הכללית של אותו אדם לתכנן את הפנסיה והעתיד שלכם. היכולת שלו לראות את כל התמונה היא חשובה והוא יוכל לתת לכם המלצות חשובות לא רק על איך וכמה לחסוך, אלא גם באילו מוצרים לחסוך. ישנם מוצרים בשוק שמסוגלים לתת לכם הטבות מס שאפילו לא חשבתם עליהם. וכאשר מדובר על מיסוי, זה כבר לא מעט כסף...

וכמובן הכי חשוב זה למצוא מישהו אמין. שיסביר לכם איך לחסוך בעלויות ולא להגדיל אותן, שלא ימכור לכם ביטוחים מיותרים שיגלחו לא מעט מהפנסיה שלכם, ובכלל שילווה אתכם בצמתים החשובים בחיים: הקמת משפחה, רכישת דירה, טיפול בתביעות ועוד

 

054-5999415

ישראל

©2017 by מבינים פנסיה. Proudly created with Wix.com