?מה זה ייעוץ פנסיוני

הייעוץ הפנסיוני הוא בדיקה אובייקטיבית של המוצרים הפנסיוניים שברשותכם ובחינה מהם השינויים שאתם צריכים לעשות על מנת למקסם את החיסכון הפנסיוני שלכם


בתהליך הייעוץ אנו עוברים על כל התחומים הפנסיוניים:

  • חיסכון לפנסיה

  • כיסוי ביטוחי למקרה של אובדן כושר עבודה

  • כיסוי למקרה פטירה

אלו "שלוש" הרגליים עליהם עומד החיסכון הפנסיוני

האובייקטיביות של היועץ היא הדבר המהותי בהליך הייעוץ. מאחר והיועץ אינו קשור למוצר כלשהו או לחברה כזו או אחרת אזי הוא יכול להיות אובייקטיבי ולתת לכם את העצות הטובות ביותר עבורכם בכל התחומים מעלה: החל מהנחיה אלו מוצרים הם המתאימים ביותר עבורכם; דרך דמי הניהול הטובים (הנמוכים....) ביותר עבורכם במוצרים הללו, מהם מסלולי ההשקעה המתאימים לכם; ולבסוף הסברים על סכומי הביטוחים שאתם צרכים למטרות אובדן כושר ועבודה ופטירה וכיצד ניתן להוזיל את העלויות הללו

 בשורה התחתונה מדובר על חיסכון של מאות אלפי שקלים לפנסיה לא טעיתם: חיסכון של מאות אלפי שקלים לפנסיה שלכם

אתן לכם דוגמה פשוטה על "כסף קטן": תשלום עודף של 100 ₪ לחודש  (הכוונה לביטוח מיותר שעליו אתם משלמים) החל מגיל 30 ועד גיל 67. מדובר ב"סך הכול" על 100 ₪ לחודש. איזה חיסכון יכול להתקבל אילו הייתם חוסכים את הכסף הזה לפנסיה שלכם?ובכן, אם הייתם מפנים את אותם 100 ₪ לחיסכון במקום תשלום על הביטוח המיותר הייתם מגדילים את החיסכון הפנסיוני ביותר מ- 83,000 ₪

וכאן אנו מדברים על סכום פעוט של 100 ₪ בלבד

יש המון מקומות שבהם אפשר לחסוך הרבה יותר מ- 100 ₪: אם זה בדמי ניהול, הוזלת פרמיות (לא רק ביטול ביטוחים מיותרים), שינוי מנהלי השקעות ומסלולי השקעה

הבעיה היא שברוב הפעמים שאתם "מטפלים" בתיק הפנסיוני שלכם, אתם עושים את זה עם סוכן הביטוח שלכם או סוכן הביטוח שעובד עם המעסיק. לאלו אין אינטרס להוזיל לכם את העלויות של התיק הפנסיוני, אלא למכור לכם עוד מוצרים (עוד ביטוחים, עוד פרמיות ועוד ועוד ועוד) שהרי הם מתפרנסים מהמכירה של המוצרים הללו


היועץ הפנסיוני המקצועי והמנוסה לא רק ינחה אתכם בנבכי העולם הפנסיוני וימליץ לכם על הדרך הכדאית והטובה ביותר עבורכם אלא ייקח אתכם "יד ביד" בהוצאה של ההחלטות והשינויים לפועל. לא מעט פעמים נתקלתי בקשיים שהערימו הסוכנים בביצוע ההנחיות שניתנות להם על ידי הלקוחות והיועץ

אז אם אתם רוצים לשבור את הדינמיקה הנוכחית בתיק הפנסיוני שלכם, דינמיקה שבה אתם לא מבינים דבר וסוכני הביטוח וחברות הביטוח מנצלות את העובדה הזו לטובתן אז בואו להתייעץ

 

054-5999415

ישראל

©2017 by מבינים פנסיה. Proudly created with Wix.com