תקנון הגרלה-ייעוץ פנסיוני

כללי:

בחצי השני של חודש דצמבר 2018 ובתחילת חודש ינואר 2019 ייערך מבצע הגרלה לשיווק של ייעוציים פנסיוניים.

ההגרלה הינה בכפוף לתקנון זה

1. הגדרות:

   1. עורך ההגרלה – שי וקסמן שהינו יועץ פנסיוני בעל רישיון ייעוץ פנסיוני ממשרד האוצר, מרחוב העבודה...

היום אני רוצה לדבר אתכם על ביצוע של החלטות פנסיוניות. לא אלאה אתכם במיני פרטים רבים ומיותרים, רק אביא דוגמה לכך שגם אם הגעתם להחלטה בעניין התיק הפנסיוני שלכם, חשוב לבדוק איך אתם מבצעים את ההחלטות הללו ומה ההשלכות של ביצוע לא מדוייק.

קחו למשל את המבוטחים בקרן פנסיה. רבים...

והפעם ייעוץ קליל ונחמד, עם תיק פניסוני טוב, אבל לא מושלם. גם כאן התוצאות של הייעוץ היו טובות. אפילו אפשר להגדיר אותן כמעולות. 

הפעם מדובר על לקוחה שהגיעה אלי לבדיקה של התיק הפנסיוני וייעוץ. בהשוואה ללקוחותי האחרים מצב התיק היה טוב מבחינת החיסכון הפנסיוני ומבחינת כי...

לא פעם הדגשתי את החשיבות של סיום העסקה וטיפול בכספי הפיצויים מול פקיד השומה. בשבוע שעבר קיבלתי חיזוק לטענתי זו.

נכון שכיום רשות המיסים עשתה צעד חשוב לטובת המבוטחים בכך שקבעה כי ברירת המחדל של צבירות הפיצויים היא לקצבה. עד שנת 2017 אם לא טיפלתם בכספי הפיצויים לאחר סיום ה...

אז התחלתחם עבודה חדשה. מזל טוב…. אבל מה עושים עם ההפקדות הפנסיוניות?

לא מזמן כתבתי על הפעולות שיש לבצע עם סיום העסקה. אבל מה עושים כשמתחילים לעבוד במקום חדש? להלן מדריך קצר….

הקדמה

ראשית נעשה סדר בזכויות שלכם בשאלה למי מגיע ממתי וכמה?

אז מגיע לכולם! מאז נכנס חוק פנסיה חובה...

חלק ד‘: השינוי הגדול

אחרי שהבנו עד כמה גדולה החשיבות של הטיפול והתחזוקה של התיק הפנסיוני, מדוע אנו נוטים לדחות את הטיפול בנושא זה ואף ציינו מה ניתן כדאי לעשות, הגענו לחלק האחרון של הסידרה: עד כמה משפיעים השינויים שניתן לעשות. ההמחשה הטובה ביותר תהיה בעזרת דוגמה לייעוץ פ...

אז מה ניתן לעשות?

לאחר שראינו עד כמה חשוב החיסכון הפנסיוני ועד כמה הוא מוזנח נשאלת השאלה מה אפשר לעשות? שהרי לא לכולם יש זמן לצלול לעובי הקורה של העולם הפנסיוני ולבדוק בפרטי פרוטרוט את כל התנאים, הסייגים וההנחיות הרגולטוריות.  

התשובה להזנחה היא מודעות, מודעות, מודע...

חלק ב‘: מדוע אנשים מזניחים את הטיפול בחיסכון הפנסיוני?

בחלק הקודם עמדנו על עד כמה חשוב לטפל בתיק הפנסיוני: לבדוק אילו מוצרים יש לכם, האם הם מתאימים לכם, להתמקח על דמי הניהול ולבחור את מסלולי הביטוח והחיסכון המתאימים לכם. השאלה המרכזית ששאלתי היא מדוע אנשים מעדיפים שלא ל...

מתי בפעם האחרונה חשבתם על הפנסיה שלכם? אתם יודעים, שאלות חשובות כמו:

• אילו מוצרים פנסיוניים יש לכם? ביטוח מנהלים? קרן פנסיה? גם וגם?

• כמה פנסיה תהיה לכם כשתפרשו?

• כמה כסף אתם מפקידים כל חודש לחסכונות הפנסיוניים שלכם?

• מהם דמי הניהול שאתם משלמים?

• ושאל...

דוחות שנתיים – מה עושים עם זה?

כבכל שנה בעת הזו נשלחים אלינו בדואר מעטפות מחברות הביטוח, קרנות הפנסיה וקרנות ההשתלמות שלנו. בתוך המעטפות הללו מונחים להם הדוחות השנתיים. כדי שהשנה לא תשאירו את המעטפות סגורות, להלן מדריך קצר לקריאת דוחות של קרנות פנסיה חדשות.

בחלק הראשון א...